Как консультанты могут удовлетворить нишу клиентов





--- 5 Шагов Пузыря


--- Пять Крупнейших Пузырей Активов В Истории

Около 15% процентов финансовых консультантов в U. С. сосредоточиться на конкретной нише, с точки зрения клиентов, которых они обслуживают, по данным исследовательской фирмы розелла cerulli Associates и. Эти советники, однако, приходится около 29% всех активов под управлением среди опрошенных розелла cerulli как на середину 2013 года. Это действительно не должно быть удивительно. Ориентируясь в определенной области против принятия бессистемный подход к предоставлению услуг позволяет Вам стать очень хорошим в вашей нише. Многие из основы предоставления инвестиций и консультирование по вопросам финансового планирования являются одинаковыми или схожими для всех клиентов. Но есть огромные различия в потребности разных клиентов. Например, приближается клиент выхода на пенсию будет иметь далеко разные нужны советы, чем тысячелетняя клиент.
Клиенты с переходной экономикой
Переходы жизни, требующих финансовых консультаций может включать в себя выйти замуж или женился повторно, разводе, смерти супруга, рождение или усыновление ребенка, выход на пенсию и получив деньги среди многих других жизненных ситуациях. Финансовые консультанты могут легко сосредоточиться на одном или нескольких из этих ниш. Советники, как Атланты русов Торнтон и Окланд, Калифорния. на основе Кэти Кертис и сфокусировать их на практике работы с женщинами в целом, в том числе и в переходах, такие как вдовство и развод. Эти ниши требуют специальных знаний и навыков. (Подробнее см.: финансовые консультации для людей "в переходном периоде". )
Социально Ответственное Инвестирование
Некоторые инвесторы хотят вкладывать свои инвестиции, отражают их убеждения. Социально ответственное инвестирование (сои) - это небольшая, но растущая ниша для финансовых консультантов. Шри-может принимать различные формы. Клиенты, возможно, захотят инвестировать в компании, которые поддерживают окружающую среду, они могут хотеть держаться подальше от компаний, военных подрядчиков или, возможно, компании, которые делают продукты, которые способствуют аборты и противозачаточные .
Есть растущее число финансовых советников ориентируясь на эту нишу, в том числе Кэти stearns и Шейн Yonston. Стернс работает исключительно в этой области и указывает на то, что ее клиенты не знают, что они могут “...инвестируйте в пути, который заставляет их чувствовать себя хорошо о том, и инвестор. ” Yonston работает исключительно с Шри-инвестиционных фондов и финансовых менеджеров для своих клиентов. (Подробнее см.: большие деньги движется к социально ответственное инвестирование. )
Шри-инвестирование осуществляет фонды и пожертвования организаций, которые хотят, чтобы их инвестиции для продвижения определенных идей или держаться подальше от областей, которые противоречат убеждениям организации . Это могут быть, например, религиозные организации .




Развод За 50
Более целенаправленный переход жизнь-это растущая тенденция людей разводятся в возрасте 50 лет или старше. Вопросы являются существенными здесь. Есть пенсионные фонды, другие активы, такие как дома и, возможно, бизнес, пенсионные планы и многие другие, чтобы справиться с. На этом этапе жизни многие пары накопили значительные богатства, и везде, где замешаны деньги ситуация может осложниться. По данным Национального центра семьи и брака в государственном университете Боулинг Грин в разводах включает в себя пару за 50. Это удвоилось за последние 20 лет. (Подробнее см.: разводится? Правильный путь, чтобы разделить пенсионные планы. )
Солидные финансовые советы для тех, кто разводится после 50-ти может означать разницу между пенсии и альтернатива. Финансовые консультанты могут помочь один развод с супругом, выяснить, лучшее финансовое урегулирование для них, а также помочь им перейти на финансово после развода. Иногда консультанты будут работать с обоими супругами, чтобы помочь разработать мировое финансовое решение и избежать дорогостоящих судебных тяжб.
ЛГБТ-клиентов
С ростом признания гей-браков, а также расширение доступа к пособиям для гей-супругов и однополых партнеров на необходимость специальной консультации для ЛГБТ-клиентов становится все больше. Эти клиенты имеют такие же потребности, как прямые клиенты, такие, как инвестиции, пенсионное планирование, планирование недвижимости и других областях, которые традиционно подпадают под финансовый зонтик планирования .
Разница в том, что правила часто различные, сложные и противоречивые, особенно от государства. Недавно Веллс Фарго & ко. Опрос (ВЛК) показали, что 83% ЛГБТ инвесторы не до конца понимают, как федеральные и государственные правила, применяемые к их ситуации. Опрос сказал, что 74% ЛГБТ клиенты хотели бы работать с финансовыми консультантами, которые раньше других ЛГБТ-клиентов и 675 сказали, что будут искать советника, который был специально обучены, чтобы иметь дело с вопросов, с которыми сталкиваются однополые пары. (Подробнее см.: рискованный бизнес заигрывания с ЛГБТ-клиентами. )
Что искать
При оценке потенциальной нишей финансовые консультанты должны задать несколько вопросов. Я страстный о помощи этим клиентам? Я заинтересован в этой нише? У меня есть необходимые знания, чтобы помочь этим клиентам? Будет ли эта ниша будет выгоднее для меня?
Затем рассмотрим ниши, которые могут быть наилучшим образом подходит, например, конкретных профессий (врачи, летчики, иностранные граждане), в зависимости от дохода группы, изменения в жизни (развод, вдовы/вдовцы), специальности (здравоохранение, муниципальные облигации инвестиции) или меньшинств и возрастных групп.
Например, работая с тысячелетней клиенты все больше внимания для многих финансовых консультантов. Millennials являются одним из крупнейших демографических групп и в точках выхода этапах жизни и карьерного роста, что позволит увеличить их потребность в финансовые консультации. В поисках работы с этими клиентами консультанты должны понимать уникальные потребности и характерные для этой группы и то, что это может быть несколько лет, прежде чем они имеют значительные инвестиционные активы, либо через их собственный заработок или наследство от своих родителей Бэби-Бумеров. (Подробнее см.: деньги привычкам Миллениалов. )
Нижняя Линия
Для финансовых консультантов, сосредоточив на этом все или часть их практики по конкретному клиенту ниша может быть полезным и прибыльным начинанием. Для клиентов обращающихся финансовых консультаций часто приятно знать, что их финансовый консультант понимает их уникальной ситуации и помогал клиентам в подобных ситуациях. (Подробнее см.: финансовое планирование: специализируется на пенсионеров. )




Комментарии


Ваше имя:

Комментарий:

ответьте цифрой: дeвять + пять =



Как консультанты могут удовлетворить нишу клиентов
Как консультанты могут удовлетворить нишу клиентов